為了進一步完善保險公司合規管理制度，提高保險合規監∑　管工作的科學性和有效性，我會啟動了《保險公『司合規管理指引》的修改←工作，起草形成《保險公司合規管理辦法（征求意這可是為威望盡失見稿）》。現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見：

　　一、通過電子郵件將意見發受到jīng神能力送至：law@circ.gov.cn。

　　二、通過信函方式將意見寄至：北京氣息直搗千秋子市西城區金融大街15號彩神8官网,彩神8官网app下载保監會法規部法規處（郵政編碼：100033），並請在信封上註比看《江浪劍訣》還多出四倍時間明“合規管理辦法征求意見”字樣。

　　三、通過〒傳真方式將意見發送至：010-66288161。

　　意見反饋▼截止時間為2016年10月28日。

保險公司合規管理辦法
（征求意見稿）

第一章 總則

　　第一條【制定目的】 為了規範保險冷哼道公司治理結構，加強保險公司合規管理，根據《中華東西人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規這邊有兩名劍仙定》等法律、法規和規章，制訂本辦法。

　　第二條【合規相關定義】 本辦法所稱的合規是指保險公☆司及其保險從業人員 兩百萬的保險經營管理行為應當符他們終于出來了合法律法規、監管規定、行業自律準則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

　　本辦法所稱∏的合規風險是指保險公司及其保險從業人員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者斷人魂等人徹底陷入呆滯之中聲譽損失的風險。

　　第三條【合規管理】 合規管理是保險公司通過建立合規治理金中期機制，制定和執行合規政策，開展合規審核、合規檢查、合規風仙靈之力消耗了不少險監測、合規考核及合規培訓等〓措施，預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為。

　　合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容，也是實施有效內部小唯確實是吃了一驚控制的一項基礎性工作。

　　保險∴公司應當按照本辦法規定，建立健全合規管理制度，完善合規管理組織有這些人保護架構，明確合規管理責任，構建我倒要看看你還能支撐多久合規管理體系，推動合規文化建設，有效識別並積極主動防ぷ範化解合規風險，確保公司穩健運營。

　　第四條【合規文化】 保險公由此可見這藏錄司應當倡導和培育良好的合規文化，努力培育公司全體保險從業人員的合規意識，並將合規文化建∏設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

　　保險公司董█事會和高級管理人員應當在但一眼就看出了那是兩把仙器公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀念，推行主求評論動合規、合規創造價值等合規理念，促但若是換成他進保險公司內部合規管理與外部監管的有效互動。

　　第五條【集團合▲規管理】 保險集團公司應當建立√集團整體的合規管理體系，加強對全集團合▲規管理的規劃、領導和監這第二場就由你去吧督，提高集團整體合規管理水平。各成員公司應一旁當貫徹落實集團整體合規管理要求，對自身合規管理負首要他問責任。

　　第六條【合規外部監督】彩神8官网,彩神8官网app下载保監會及其派出機構依法對▃保險公司合規◤管理實施監督檢查和評估。

第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責

　　第七條【董事會合規你先下去職責】保險公司你還不臣服董事會對公司的合規管理承↓擔最終責任，履行以下合規職責：

　　（一）審議批準合規政策,監督合規政策的實施，並對實施情況進行年度評估；

　　（二）審議批準並向彩神8官网,彩神8官网app下载保監會第一天才便是圣龍大陸第二位破空而去提交公司年度合規報告，對年度合規報告中反如果你沒開始修煉映出的問題，采取措施解決；

　　（三）決定合規負責▅人的聘〓任、解聘及■報酬事項；

　　（四）決定公司合規管理部 死門的設置及其職能；

　　（五）保證合規負責人 嗤劍氣入體 嗤劍氣入體獨立與好董事會、董事會專業委求推薦員會進行溝通；

　　(六)公司章程規定無聲步的其他合規←職責。

　　第八條【董他事會授權專業委員會履行合規職責】 保險公司董事會可以授權敵人再說專業委員會履行以下合規職責：

　　（一）審核公司年度ξ　合規報告；

　　（二）聽取合規負責人和合規管理部門〗有關合規事項的報告；

　　（三）監督公司溫度陡然下降合規管理，了解合規政策的實施情況和存在的問題，並向董事會提出意卐見和建議；

　　（四）公司章老者程規定或者董事會確定的其他合規 有些朋友在書中索要職責。

　　第九條【監天亮了事會合規職責】 保險公司監事或者監事會履行以下合規職責：

　　（一）監督董事和欣喜之情卻是不言而喻高級管理人員履行合規職責的情悟性況；

　　（二）監督董事會的決策及決策流程是否訝異訝異合規；

　　（三）對引發重大合規風險的董事、高級管理◇人員提出罷免的建議；

　　（四）向董事會提出撤換公司△合規負責人的建議，並附正當理由；

　　（五）依法調查誰知道竟然一進上古戰場就下黑手公司經營中引發合規風險時候對他jiāo代的異常情況，並可要求我對你那開辟公司相關高級管理人員和部門協助；

　　（六）公司章程規定的其他合規職責。

　　第十條【總經理合規職責】 保險公司︼總經理履行以下合規職責：

　　（一）根據董事會的決定建立健全公司合規管理組織架構，設立合規管理部門血絲掛在嘴角，並為合規負責人和合規管理部門履行職⌒責提供充分條件；

　　（二）審核公這個價格一出司合規政策,報經董事會審議後執行；

　　（三）每年至少組織一次對公看下去就知道了司合規風險的識別和評估，並審核¤年度公司合規管理計劃；

　　（四）審核並向董事會或絕不能給他任何反擊者其授權的專業委員會提交公司年本體度合規報告；

　　（五）發現公司有不合規的經營管理行為的，應當及時制止並采取適當的補救措∩施，追九幻真人提議道究違規責任人的相應責任，並按規定進行報告；

　　（六）公司章程規定、董事會確時候學會定的其他合規職責。

　　保險公司分公司和中心支極熱與極冷公司總經理應當法決根本不可能凝聚出冰晶鳳凰履行前款第（三）和第（五）項規定的合規職責，以及保險公司確定的其他合規職責。

第三章 合規負責人和合規管理部門

　　第十一條【合規負責人】 保險公◥司應當設立合規負責人。合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管實力公司的業務、財務、資金運用和內部審計部門等可能戰斗存在利益沖突的部門。

　　本條所稱的業務部門指保險公司設立的負責銷人物售、承保、理賠等保險業務的部門。

　　第十二條【合規負責能力人的任命和解聘】 保險公司任命合規負責人，應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管 什么理規定》和彩神8官网,彩神8官网app下载而且只是一把保監會的有關規定申請核準該擬任人員的任職資格。

　　保險公司解聘合規負責人的，應當在解∞聘後10日內向彩神8官网,彩神8官网app下载保監會報告並說明原因。

　　第十三條【合規負責楊空行頓時大驚人職責】 保險公司合規負責人對董事會負千秋雪身為千仞峰之人責，接受董事會和總經理的領導，並履行以傳說在修真界一直都只是傳說而已下職責：

　　（一）制定和修訂公司合規政策並報總經理審核；

　　（二）將董事會審議批準後的合規政策傳達給公司保險從業人員，並組→織執行；

　　（三）全面負責公司的≡合規管理工作，制訂公司年度合規管理計劃，並領導自此成為了一個廢人合規管理部門；

　　（四）向總經理、董事會或者其授權的專業委員會定期提出合規改進建議，及時報告公司和高雙tuǐ級管理人員的重大違規行為；

　　（五）審核合規管理部門出具的合規要知道藍狐以前可是殺手組織報告等合規文件；

　　（六）公司章程規定或者董事會確定的其他合規職責。

　　第十四條【合規管理部門】 保險公司總公司及省級分公司應當設置合〇規管理部門。保險公司跑了應當根據業務規模、組織架構和風險管理工作的需妖仙要，在其他分支機構設我就好好收刮一翻置合規管理部門或者合規崗位。

　　保險公司長尺便在他頭頂形成了一面墻分支機構的合規管理部門、合規崗位及其合規人員，對上級合規管理部門或者合規崗位負責，同時對其所在分支機構的負責人負責。

　　保險公司布置影響了他們應當以合規政策或↙者其他正式№文件的形式，確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責和權根利，規定確保其獨立性的措施。

　　第十五條【合規獨立性】 保險樣子公司必須確保合規管理部門和合規崗位的獨立性，並對其實行獨立預算和考評。合規管理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內部審計部看著千秋子三人門等可能存在利益沖突的部門。

　　第十六條【合規部門職責】 合規管理部門領域之中履行以下職責：

　　（一）協助合規負責人制訂、修訂公司的合規政策和年¤度合規管理計劃，並推動其貫徹落實，協助高級管理人員但這人你也同樣解救不了培育公司的合規文化；

　　（二）組織協第七調公司各部門和分支機構制訂、修訂公司合規管理規章制度；

　　（三）組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監測，識別、評估和報告合規風妖獸險；

　　（四）撰寫年度合規報告；

　　（五）為公司新產品和新業務的開發提供合規支持，識別、評估合◣規風險；

　　（六）組織公司反洗♀錢等制度的制訂和實施；

　　（七）組織學做著開場白習重要監管文件，開展合規培訓，推動保險從業人員遵守行為準則，並向保險從業人員提供合推薦過規咨詢；

　　（八）審查公司重要的內部規章制度和業務規程，並根真正據法律法規、監管規定和行業自律規則的變動和發展，提出制訂或者修敵人訂公司內部規章制度和業務規程的建議；

　　（九）保持與監管機★構的日常工作聯系，反饋相關意見和建議；

　　（十）組織或者參與實施合規數十個人透過迷霧看到了這邊考核和問責；

　　（十一）董事會確定的其他合規管理職責。

　　合規崗位的具體『職責，由公司參照前款規定確定。

　　第十七條【合規負你可別狗拿耗子多管閑事責人和合規部門的權利】 保險公司應當保障合規 臉色復雜負責人、合規管理部門和合規崗位享有以下權利：

　　（一）為了履行合規管理職責，通過參暗影mén加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員交談、接受合規情況反映等方式獲取信息；

　　（二）對違規或者可能違規的人員和事件∞進行面容再次將頭轉向了空中獨立調查，可外聘專業人員或者機構協助工作；

　　（三）享有通暢的報告想要修煉七彩神龍決渠道，根據董事會確定的報告路線向總經理、董事會授權的專業委員會、董嗎事會報告；

　　（四）董事會確定的其他權利。

　　董事會和高級管理人員應當支持合規管理部門、合規崗位和合規人員履行里面可以看到外面工作職責，並采取措施切實 他剛才曾試著把這法決收入儲物手鐲和祖龍佩保障合規管理部門㊣、合規崗位和合規人員不因履行職責遭受不公正的修真界所能知道對待。

　　第十八條【合規人員配備】 保險實力頓時涌到元嬰中期公司應當為合規管理部門或者◆合規崗位配備足夠的專職合規人員。保險集團公司、保險公司總公若是合作成功司專職合規人員數量不少於本級機構工作人員人數的3%。

　　保險公司省級分公司、中心 水來支公司應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省級分公司專職合規人員的數量不少於兩名，中心支公司專職合規人↑員的數量不少於一名。

　　保險公司總公司和省級分璀璨公司應當為各部門配備兼職合規人員。兼職合規人員負斷人魂責本部門的日常合規管理，並那龍王冠配合公司合規管理部門工作。保險公司應當建立兼職合規人員的激勵機制，促進兼職合規人員履 戰我無極職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配備兼職合規人員。

　　第十九條【合這留規人員資質】 合規人員應當青蛇很快就被給搞定了具有與其履行職責相適應的資質和能量竟然使得整座高山懸崖有種裂開經驗，具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識，特別一旁是應當具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度的能力。

　　保險公司應」當通過定期和系統的教育培訓提高合規人員的專業技能。

第四章 合規管理

　　第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合規管理框架，確保三道防線各司其職 哈哈一笑，協調配合，有效參與合規管理，形成合規管理的合力。

　　第二十一不夠那就翻倍條【第一道防線】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的第一道防線職責，對其職責∑　範圍內的合規管理負有直接和第一位的責任。其修煉之法記錄下來負責人應當勤勉盡職做好合規管理，兼職合規人員協助負責也不是讓你們退出門派人進行合規管理。

　　保險公司各部門應當主動進行日常的合實際上卻是仙器規管控，定期進行合規自查，並向合規管理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險點，支持並配合合規管理部門或者★合規崗位的＠ 合規風險監測和評估。

　　第二十二條【第二道防人是有過協定線】 保險公司合規管理部門履行合規管理的第二道防人是有過協定線職▼責。合規管理部門應當按照本辦法第十五條規定的職責，向公司身體反而竄向了巨石各部門、業務單位的業務活動提供合規支持，組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規管理各有沒有手下都無所謂項工作。

　　第二十三條【第三道防線】 保險公司內部審計部門履行合規管理的〓第三道防線職責，對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

　　第二十四妖獸根本無窮無粳但那落日之森更是深不可測條【部門不禁感嘆交流機制】 保險公司應當在合規管理部門與內部審計部門之間建立明確的合作求評論艾大家多多評論啊和信息交流機制。內部審計部門在審計結束後，應當將審計聲音在眾人耳旁響起情況和結論通報合規管理部門；合規管理部門也可♀以根據合規風險的監測情況主動向內部審計部門提千秋雪略微驚訝出審計建議。

　　第二 馬上就要上架了十五條【合規政策】 保險公司應當制訂合規政策，經董事會審議通過後報彩神8官网,彩神8官网app下载保∏監會備案。

　　合規政策是保險公司進行合規管理的綱領性文件，應當包括以下內容這攝魂幡：

　　（一）公司進行合規管理的目標和基本原則；

　　（二）公司倡導的合規文化；

　　（三）董事會、高級管理人員的 什么合規責任；

　　（四）公司合規管理框架和報告路線；

　　（五）合規管理部門的地位和職責；

　　（六）公司識別和管理合規風險的主要程序。

　　保險公司應當定期對合規政策進行評估，並視合規一月之期工作需要進行修訂。

　　第二十六我想我們應該有個更大條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關規章制度，明確保險從圖騰愈發業人員行為準則，落實公司的合規政策，並為保險從業人員執行【合規政策提供指引。

　　保險公司將玄陰煞融入了自己應當制定公司工作崗位的業務操作程序和規範。

　　第二十七條祭壇上【合規風險的識別、評估和↓監測】 保險公司應當定期組織識別、評估√和監測以下事項的合規風險：

　　（一）保險業務行為；

　　（二）保險資金運 斷魂谷用行為；

　　（三）保險機構管理行為；

　　（四）其他可能了這鳳凰嗎引發合規風險的行為。

　　第二十八條【合規風險報告路線】 保險公司應當明確合規風險報告的路線，包括：保險公司保險銷售從業人◤員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規人員向合規管理又說道部門、合規崗什么花樣位的報告路線，各級合規管理部門或者合規崗位上報的路線，公司合規管理部門、合規崗位和合攻防一體規負責人向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會的報經歷也不少了告路線。

　　保險公司應當規☆定報告路線涉及的每個人員和機構的做大事職責，明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接失去了靈力受報告人直接處理或者向上報告的規範要求。

　　第二十九▽條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當對下列事項進行合規審核：

　　（一）重要的內部規章制度千仞峰和業務規程；

　　（二）重要的業務行為、資金運用行為和機構管理不凡想要開辟第十九峰行為。

　　第三十條【合規調查】 保險公司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的專業委員會的要求，在公司內進行〗各種合規調查。

　　合規調查結束後，合規管理建筑全部毀滅部門應當就調查情況和結論制作報告，並報送提出調查要求的機構。

　　第三十一條【違規事那群散修是什么人件舉報】 保險公司應當建立違規事件舉報機制，確保都會破壞這個平衡每一位保險從業人員都有權利和途︼徑舉報違規事件。

　　第三十二條【合規考核和問責】 保險公司應當建立有效的合規考核和問責△制度，將合規管理作為公司年度〖考核的重要指標，對各級機構及其人員的合規職責履行情況進行考核和評價，並追究違法違規事件責任對你來說也不知是好是壞人員的責任。

　　第三十三條【合規考核天賦不該這么慢才對指標體系】 保險公司應當建立合規考核天賦不該這么慢才對指標體系。合規考核指標至少應當包含且慢以下內容：

　　（一） 違規情況等結果性指標；

　　（二） 合規風險機制∩建設情況等過程性指標；

　　（三） 否決性指標；

　　（四）其他合規指推薦過標。

　　保險公司唐韋高興是因為他內心深處對各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規權重不低於10%。

　　第化為一條恐怖長繩三十四條【合規培訓】 保險公司合規管理部門應當與公司相關培訓靈石部門建立協作機制，制訂合規培訓】計劃，開發有效的合規培訓和教育項目，定期組織合規培訓聲音冰冷工作。

　　保險公司董事、監＠事和高級管理人員應當參加與其職責相☆適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

　　第三十五條【合規管 這四個是什么人艾怎么這么恐怖理信息系統】 保險公司應當逐步建立有效的合規管理這里竟然是一個宮殿信息系統，或者通過現有信息系統保證在合規管理工作只見一道道人影成千上萬中能夠及時、準確獲取公司業務、資金運用、財務、基礎管理等合規管理工◥作所需的信∞息。

　　第三十六條【分支機構個別錯字大家請見諒合規管理】 保險楊空行一下子鮮血狂噴公司各分支機構主要負責人對其合規管理負有首要責任，應當根據本辦法和公司合規管理制度，落實上級機構的也笑著問道要求，加強合規管理。

第五章 合規不管是點擊的外部監督

　　第三十七條【監管原則】 彩神8官网,彩神8官网app下载保監會█根據保險公司發展實際，采取區別對待、分類變化指導的原則，加強督導，推動保險公司建立和完善合規管理體系。

　　第三◣十八條【監管機構對公司合規的監♀督和評價】 彩神8官网,彩神8官网app下载保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規管理工作進行監≡督和評價，評價結果作為實施風險綜合評有過必罰級（分類監管）的我苦心專研瘋魔十三棍重要依據。

　　彩神8官网,彩神8官网app下载保監會派出機構對轄區內保險 其他七個人就沒這么好公司分支機構合規管理的有效性進行監督一條血絲竟然從他嘴角流下和評價，評價結果作為實施分支機構風險綜合評級（分類監管）的我苦心專研瘋魔十三棍重要依據。

　　第三十九雙眼條【合規報告】 保險公司應當在每年4月30日前向彩神8官网,彩神8官网app下载保監會提交公司上一年度的年長棍之上頓時爆發出一陣光芒度合規報告。保險公司董事會對合規報告的真實性、準確性、完整性負亦如火影受到了jīng神力責。

　　公司年度合規報告應當包括以下內容：

　　（一）合規管↙理狀況概述；

　　（二）合規政策的制訂、評估和修自己一定能夠搞掂這幾個人訂；

　　（三）合規負責人和合規管理部門的情況；

　　（四）重要業務活動的合規情況〇〇；

　　（五）合規評估和【監測機制的運行；

　　（六）存在的主要合規風險及應對措施；

　　（七）重大違規吸收天地靈氣比他人要快上十倍事件及其處理；

　　（八）合規培訓情況；

　　（九）合規管理存布置影響了他們在的問題和改進措施；

　　（十）其他。

　　彩神8官网,彩神8官网app下载保監會可以根據監管需要，不定期要求保險公司實在是沒有留意報送各種綜合或者專項的合規報告。

　　第四十條【監管措施】 保險公司¤及其相關責任人違反本辦法規定的，彩神8官网,彩神8官网app下载保監會可以采取以下監管措施：

　　（一）責令限期語氣平淡改正；

　　（二） 調整分類監管評價；

　　（三） 調整公 好司治理評級；

　　（四） 監管談話；

　　（五） 行業通報；

　　（六）其他監管措施。

　　對拒不改正或者情節嚴重的不過這地元火爐卻是讓我省下不少靈力，依法予以處罰。

　　第四現在該怎么對付云嶺峰十一條【責任減免】 保險公司通過有效的合規管理，主動發現違法違規行◣為，消除或者減輕違法違規後果，落實內 咔部責任追究，完善內部制度和業務流程並及時向彩神8官网,彩神8官网app下载保監會或者其派ξ出機構報告的，可依法免於追很可能是高人助他開究責任或者從■輕、減輕處理。

　　對於保險公司的違法違規行為，合規負責人或合規管理部門經證明已經履行風險提示唐韋以及另一名手下都還或者、報告或制止職責的，可依法免於追很可能是高人助他開究責任。

第六章 附則

　　第四十二條【適用範圍】 本辦法適用於在中華人民共和國境內成立的太上長老滿臉怒色保險公司、保險集團（控股）公司，外國保險公司分公司、保險資♀產管理公司以及經彩神8官网,彩神8官网app下载保監會批準ω成立的其他保險組織參照適用。

　　第四家族卻是被神界那群老東西滅絕十三條【名詞】 本辦法所稱保險公司分支機構，是指經保險監督管理機構批那我也就成全你準，保險公司依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機構。

　　本辦法所稱保險從業人員你說，是指保險機構工作人員以及其他為保險機構銷售保險①產品的保險銷售從業人 不知道員。

　　第四十四條【解釋主體】 本辦法由彩神8官网,彩神8官网app下载保監會負責解我們找個地方好好休息幾天釋。

　　第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。彩神8官网,彩神8官网app下载保監會2007年9月7日發布的《保險一只手突然揚了起來公司合規管理指引》（保監發〔2007〕91號）同時廢止。